Банк запросил объяснение источника происхождения средств для крупного перевода

Запрос банка о происхождении средств при крупном единовременном переводе — это стандартная и юридически обязательная процедура в рамках комплаенса против отмывания денег, применяемая всеми банками Грузии в соответствии с требованиями Национального банка Грузии и международных стандартов финансового мониторинга, а не признак каких-либо подозрений именно в вашем случае — банки обязаны проводить подобную проверку для любых операций, превышающих определённые пороговые значения или отклоняющихся от типичного профиля операций клиента, независимо от того, насколько легальны средства по существу. Для максимально быстрого разблокирования операции рекомендую подготовить максимально полный и структурированный пакет документов, подтверждающих всю цепочку происхождения средств, а не ограничиваться минимальным набором: договор купли-продажи бизнеса (доли, акций или активов компании) с указанием точной суммы сделки, документы, подтверждающие переход права собственности на бизнес к покупателю (что подтверждает завершённость и легитимность самой сделки), а также, что особенно важно, документы, подтверждающие уплату налогов с дохода от продажи бизнеса именно в стране, где происходила сделка, — налоговую декларацию за соответствующий период и, если есть возможность её получить, официальную справку от налогового органа этой страны о факте подачи декларации и уплаты причитающегося налога. Если продажа бизнеса проходила через посредника, брокера или юридическую фирму, сопровождавшую сделку, дополнительным подтверждающим документом может служить их заключение или отчёт о сделке, а также банковская выписка со счёта, с которого изначально были переведены средства, показывающая прямую связь между поступлением денег от покупателя бизнеса и последующим переводом на ваш грузинский счёт, без промежуточных транзитных операций через третьи, неочевидные счета, которые могли бы затруднить прослеживаемость цепочки для банка. Рекомендую предоставлять документы банку последовательно и с сопроводительным письмом, кратко и понятно (желательно на английском или, если требуется, на грузинском языке через перевод) излагающим полную хронологию сделки, — структурированное и полное объяснение с первого раза, без необходимости банка запрашивать документы по частям в несколько итераций, как правило, существенно ускоряет процесс разблокировки по сравнению с фрагментарным предоставлением информации, поскольку каждый дополнительный круг запросов и ответов неизбежно добавляет время на обработку с обеих сторон.