რატომ უნდა ვუთითო ხელფასის ზომა საბანკო ანგარიშის გახსნისას? - Advocate-ge.com

რატომ უნდა ვუთითო ხელფასის ზომა საბანკო ანგარიშის გახსნისას?

პასუხები არ არის

კითხვა სტუმრისგან

0
0
3

08.01.2025

ბანკში ანგარიში გავხსენი და დამისვეს შეკითხვები ჩემი შემოსავლისა და ხელფასის შესახებ. მაინტერესებს, სავარაუდოა თუ არა, რომ ეს ჩემი პირადი ცხოვრებაა და არ უნდა ეხებოდეს ბანკს?

ამ კითხვაზე პასუხი 13.01.2025
პასუხის თარიღი: 13.01.2025

ფულის გათეთრების წინააღმდეგ მიმართულია რეგულაციები (გამჭვირვალობა, KYC - Know Your Customer). შესაბამისად, ბანკი ვალდებულია იდენტიფიცირებისა და თვალყურის დევნის პროცესში შეაგროვოს ინფორმაცია კლიენტის ფინანსური პროფილის შესახებ. ეს ვერ აღქმება მიუღებლად, რადგან კანონი დამყარებულია ფინანსურ უსაფრთხოებაზე. თუ უარს იტყვით, ბანკს შეუძლია უარი გითხრათ ანგარიშის გახსნაზე. ეს სტანდარტული პრაქტიკაა, რომელსაც მას თხოვს მარეგულირებელი ორგანო.

Похожие вопросы

რა მოხდება, თუ ბანკის ვადის გადაცილება არ შევატყობინე ჩემი სამუშაო ადგილის ცვლილების შესახებ?

პასუხები არ არის
12.11.2024
ბანკს გავუქმენი ინფორმაცია, რომ იგივე სამუშაოში ვარ, მაგრამ სინამდვილეში სამსახური შევიცვალე. ხელშეკრულებით ეწერა, რომ შევატყობინე ახალი სამსახურის შესახებ. რა იურიდიული შედეგი შეიძლება მოჰყვეს ამის დარღვევას?
0
0
2

მსხვილი დეპოზიტის განთავსების დროს როგორ დავიცვა ჩემი ინვესტიცია?

პასუხები არ არის
07.01.2025
ვარ ფიზიკური პირი, მსურს რამდენიმე ათეული ათასი ლარის დეპოზიტის განთავსება ერთ-ერთი ბანკში. რა ვადაგასული წესები არსებობს, რომ მანამ დავიცვა თავი ინფლაციისგან ან ბანკის შესაძლო გაკოტრებისგან?
0
0
2

ინტერნეტ-ბანკინგის თაღლითობისას ვინ აგებს პასუხს?

პასუხები არ არის
05.11.2024
ონლაინ საბანკო ანგარიშში უცნობმა დარეგისტრირდა და ფული მომიხსნა. ბანკი მეუბნება, რომ ჩემი მოწყობილობა იყო დაუცველი, ამიტომ არაუშავს. მინდა ვიცოდე, რამდენად ვალდებულია ბანკი დამიბრუნოს თანხა ან დახმარება გამიწიოს დანაშაულის გამოძიებაში?
0
0
2

რა უფლებები მაქვს, თუ ჩემი კრედიტის ვადიანი პროცენტი უფრო აცდება ხელშეკრულებით გათვალისწინებულ მაჩვენებელს?

პასუხები არ არის
25.10.2024
ხელშეკრულებაში ჩაიწერა 15% წლიური განაკვეთი, თუმცა ბანკის ამონაწერში 16.5% ირიცხება, რაც ჩემთვის უცნობია. როგორ ვიმოქმედო?
0
0
2

რა შემთხვევაში შეუძლია ბანკს საჯაროდ გამაფრთხილოს ჩემი მოვალეობის შესახებ?

პასუხები არ არის
06.01.2025
ორგანიზაცია, სადაც ვმუშაობ, შეიტყო რომ ვალი მაქვს ბანკის წინაშე. ვნერვიულობ, იქნებ ბანკმა საჯაროდ გაასაჯაროვა ჩემი დავალიანების შესახებ ინფორმაცია. მაქვს თუ არა უფლება ვუჩივლო მათ კონფიდენციალურობის დარღვევის გამო?
0
0
2

როგორ დავიცვა ჩემი უფლებები ბანკთან საკრედიტო დავისას?

პასუხები არ არის
23.12.2024
მე მაქვს გაფორმებული საკრედიტო ხელშეკრულება ერთ-ერთი ბანკისთან, მაგრამ ბოლო პერიოდში ბანკი მიმითითებს, რომ დავალიანება დროულად არ შემიტანია და დამარიცხეს ზედმეტი ჯარიმები. მინდა გავიგო, როგორ შევძლო დავიცვა ჩემი უფლებები, რადგან ვხედავ, რომ ხელშეკრულების პირობები შესაძლოა დარღვეული იყოს ან შეიძლება ბანკმა ზედმეტი საურავები წამიყენოს. შესაძლებელია თუ არა სასამართლოში წასვლა ან მედიაცია გამოვიყენო, რათა შევზღუდო ბანკის თვითნებური მოქმედებები?
Читать далее
0
0
5

Pos ტერმინალით გადახდაზე უარის თქმა შესაძლებელია თუ არა კანონით?

პასუხები არ არის
24.10.2024
ჩემი რესტორანია, მომხმარებელი ითხოვს ბარათით გადახდას, მაგრამ სასურველია ნაღდი ანგარიშსწორება ჩვენთვის, რათა საკომისიოს არ ვიხდით. შეიძლება თუ არა უარი შევუთუოთ ბარათის მიღებაზე?
0
0
3

დროებითი აკრძალვა საზღვარგარეთ გასვლის შესახებ ბანკის დავალიანების გამო?

პასუხები არ არის
24.11.2024
ამ ბოლო დროს გავიგე, რომ გარკვეული ბანკის დავალიანების მქონე პირებს შეიძლება აუკრძალონ ქვეყნის დატოვება. სიმართლე არის ეს? შინაარსობრივად, რა პროცედურა უნდა მოხდეს იმისათვის, რომ საზღვარგარეთ გასვლა გამეზღუდოს?
0
0
4

როგორ ავირიდო ფულის გათეთრების ეჭვი დიდი თანხის ანგარიშზე შემოსვლისას?

პასუხები არ არის
11.11.2024
ჩემს ანგარიშზე დიდი გადარიცხვა შევიდა, შეიძლება თუ არა ბანკმა დაბლოკოს მანამ, სანამ არ დავადასტურებ წარმოშობას? როგორ მოვიქცე, რომ დავუმტკიცო ბანკს, ყველაფერი ლეგალურია?
0
0
1
ყველა ჩვენება